193 Цифрові активи
ART, EMT і звичайний crypto-asset у MiCA: різниця простими словами
ART, EMT та інші crypto-assets у MiCA: що підтримує reference value, хто є issuer і чому категорія змінює права holder.
На головну
База знань
УСІ СТАТТІ
Опубліковані матеріали редакції у зворотному хронологічному порядку.
194 Особисті перекази та релокація
Орендодавець у США просить Zelle, а рахунку в США немає: що робити
Як перейти від вимоги оплатити оренду через Zelle до перевірених банківських реквізитів, якщо рахунку в США ще немає.
195 Новини та зміни
AMLR 2027: ліміт готівкових платежів €10 000 і винятки
EU cash ceiling з AMLR: application 10 липня 2027 року, €10 000 maximum, нижчі national limits і виняток private non-professional P2P.
196 Новини та зміни
Що сталося з MT103 після завершення міграції SWIFT на ISO 20022
MT103 після 22 листопада 2025 року: які MT припинили оброблятися, для яких діє платний contingency conversion і що бачить клієнт.
197 Новини та зміни
SWIFT Standards Release 2026: календар тестування та переходу
Календар SWIFT Standards Release 2026 від final guidelines до production: коли розробляти, тестувати в Pilot Future і проводити cutover.
198 Новини та зміни
SEPA Instant для країн ЄС поза єврозоною: ключові дедлайни 2027 року
Instant euro transfers у державах ЄС поза єврозоною: receiving, sending і Verification of Payee у календарі 2027–2028 років.
199 Новини та зміни
Roadmap CBPR+ після 2025 року: які SWIFT-повідомлення змінюються далі
CBPR+ roadmap після листопада 2025 року: чому payment instructions, reporting, investigations та correspondence переходять не одночасно.
200 Платежі до Китаю
CNAPS чи SWIFT/BIC: які коди потрібні для платежу в Китай
Матриця реквізитів для платежу в Китай: коли банк просить CNAPS, коли SWIFT/BIC, чому можуть знадобитися обидва та де окремо перевірити Гонконг.
201 Банківські перекази
GPI Service Level Code у pacs.008: чому SR2026 відхиляє помилки
GPI Service Level Code у pacs.008 і pacs.009 після SR2026: звідки береться reject та як перевірити mapping до листопадового релізу.
202 Новини та зміни
Перегляд MiCA у 2026 році: які проблеми Єврокомісія винесла на консультацію
Перегляд MiCA у 2026 році: строки консультації Єврокомісії, мета report за Articles 140/142 і межа між feedback та новим законом.
203 Новини та зміни
VOP Rulebook 1.1 з 20 вересня 2026 року: що змінить EPC
VOP Rulebook 1.1 з 20 вересня 2026 року: нові API 1.1.1, заборона порожніх полів і обов’язковий Security Framework 2.1.
204 Новини та зміни
Понад 60% адрес у SWIFT ще неструктуровані: стан готовності у 2026 році
Червневий зріз SWIFT щодо unstructured debtor і creditor addresses: що означають 60,1% та 61,4% і як виміряти власну готовність.
205 Особисті перекази та релокація
Іноземний IBAN не приймають: що робити з орендою чи комуналкою
Як відрізнити IBAN discrimination від технічної помилки, зафіксувати відмову та захистити оплату оренди або комунального рахунку в ЄС.
206 Новини та зміни
CBPR+ SR2026: сім змін, через які платіж можуть відхилити
Сім операційних груп змін CBPR+ SR2026: identifiers, amounts, return data, GPI codes, merged guidelines, message versions і sequence numbers.
207 Платежі до Китаю
Alibaba Trade Assurance чи прямий T/T: де діє захист замовлення
Порівняння Trade Assurance і прямого T/T за трьома доказами: online order, платіжний контур і записи, потрібні для спору або повернення.
208 Новини та зміни
OFSI Consolidated List закрито: де перевіряти санкції Британії у 2026 році
Перехід UK sanctions screening після 28 січня 2026 року: UK Sanctions List як єдине designation source, формати й feed migration.
209 Новини та зміни
21-й пакет санкцій ЄС: зміни для банків, платежів і crypto-сервісів
D0‑розбір 21‑го пакета санкцій ЄС від 23 липня 2026 року: listings, bank transaction bans, crypto platforms і перевірка legal acts.
210 Бізнес і постачальники
В інвойсі США є лише ABA/ACH: що попросити для оплати з-за кордону
Як прочитати ABA/ACH-реквізити в інвойсі США, визначити відсутні поля та запросити правильну international wire instruction без здогадок.
211 Новини та зміни
Сірий список FATF від 19 червня 2026 року: що змінилося
D0 snapshot FATF grey list 19 червня 2026 року: 22 jurisdictions, additions Bosnia and Herzegovina та Iraq і risk-based response.
212 Новини та зміни
Перехідний період MiCA завершився 1 липня 2026 року: що робити клієнту
Завершення MiCA grandfathering 1 липня 2026 року: як клієнту перевірити CASP, вивести активи та не повірити фальшивій «ліцензії».
213 Новини та зміни
Які стейблкоїни може пропонувати криптоплатформа в ЄС після MiCA
Який stablecoin може показувати EU crypto platform: issuer ART/EMT, offer-to-public rules, CASP scope та перевірка register.
214 Безпека та документи
Як перевірити отримувача у санкційних списках: aliases, дата народження та ID
Покрокова перевірка beneficiary у current sanctions lists: jurisdiction selection, original-script names, aliases, DOB, addresses, IDs та escalation.
215 Безпека та документи
Правило OFAC 50%: як сукупна власність впливає на платіж
OFAC 50 Percent Rule на практиці: aggregate direct/indirect ownership, cascading blocked entities, control distinction та documented hold decision.
216 Безпека та документи
Чи існує список заборонених країн OFAC: як працюють санкційні програми
Почему OFAC не ведёт один статичный blacklist стран: programme scope, listed persons/entities, sectoral restrictions, nexus і D0 lookup.