Максимальний перехідний період MiCA для legacy crypto providers завершився 1 липня 2026 року або раніше, якщо CASP отримав чи не отримав authorisation. Клієнту слід знайти exact legal entity у ESMA register, перевірити перелік дозволених services і прочитати withdrawal notice. Відсутність у CASP file не варто пояснювати логотипом, pending application або white paper.
Біржа пише в footer «MiCA compliant», але акаунт клієнта обслуговує компанія з іншої країни групи. Після transition вона обмежує deposit та trading, залишаючи лише withdrawal. Якщо користувач чекає до останнього дня, network congestion, memo requirement або KYC update можуть заблокувати поспішне виведення.
Інформацію та офіційні джерела перевірено 2026-08-03. Якщо у матеріалі є майбутня дата набрання чинності, вона не означає, що правило вже діє.
Межі цього матеріалу
| Параметр | Сценарій |
|---|---|
| Хто платить | користувач або бізнес, що взаємодіє з CASP чи self-hosted wallet |
| Кому | CASP, issuer, інший користувач або власник crypto-адреси |
| Мета | перевірка MiCA, Travel Rule, статусу сервісу та меж risk-based контролю |
| Валюта / інструмент | crypto-asset, ART, EMT, stablecoin, CASP або self-hosted wallet |
| Що змінює висновок | юрисдикція, ліцензійний статус, тип токена, участь CASP, сума й повнота даних |
Що потрібно знати до платежу
Grandfathering мав граничну дату 1 липня
Article 143 дозволяв eligible providers, що працювали за national law до 30 грудня 2024 року, продовжувати діяльність до 1 липня 2026 року або до grant/refusal MiCA authorisation. (EUR-Lex — MiCA Regulation (EU) 2023/1114)
ESMA публікує authorised CASPs окремим файлом
Interim MiCA register розділяє authorised crypto-asset service providers, issuers, white papers і non-compliant entities. Для ліцензії потрібно перевіряти саме CASP dataset. (ESMA — MiCA portal and interim register)
Register оновлюється щотижня
ESMA зазначає weekly publication cycle і попереджає, що дані national competent authority можуть з’являтися з часовою затримкою. (ESMA — MiCA portal and interim register)
Відмова або відсутність authorisation змінює service path
Після завершення transition provider без чинної підстави не повинен продовжувати звичайний onboarding і повний service для EU clients. Конкретний wind-down та withdrawal process визначають NCA і customer notice.
Як порівняти варіанти
| Варіант | Коли розглядати | Що перевірити до дії |
|---|---|---|
| Authorised CASP | Legal entity є в ESMA CASP file | Home Member State, authorisation date, services, status і domain |
| Orderly withdrawal | Provider припиняє або обмежує EU service | Deadline, supported networks, fee, KYC і confirmation of destination address |
| NCA clarification | Provider заявляє про нову ліцензію, якої ще немає в ESMA | National register entry, exact entity та відповідь competent authority |
Покрокова підготовка
- Визначте contractual entity. Відкрийте terms для вашої країни й account та запишіть legal name, registration number і regulator, а не лише brand.
- Перевірте CASP register. Завантажте latest ESMA file, знайдіть entity та звірте authorisation date й service columns із тим, що ви використовуєте.
- Прочитайте exit notice. Зафіксуйте дату припинення trading, deposit і withdrawal окремо, а також treatment fiat balance та open orders.
- Зробіть test withdrawal. Перевірте network, token contract, destination control і memo/tag на невеликій сумі до основного transfer.
- Збережіть докази. Архівуйте statement, transaction hashes, support tickets і notice на випадок, якщо access буде обмежено.
Які дані та документи зібрати
- terms із legal entity, що обслуговує account
- dated ESMA CASP register row
- provider wind-down або migration notice
- wallet test-transaction hash і network details
- final account statement та support correspondence
Документи мають пояснювати одну й ту саму операцію: хто платить, кому, за що, скільки, у якій валюті та до якої дати. Якщо назва отримувача, рахунок або призначення не узгоджуються між файлами, спочатку отримайте письмове пояснення й актуальну версію документа.
Практичний сценарій
Користувач тримав EUR і токени на платформі, яка оголосила про припинення EU trading після 1 липня. У ESMA file він не знайшов contractual entity, хоча інша компанія групи мала authorisation. Він вивів невеликий token test, перевірив hash, потім перевів решту й зберіг statement. Пропозицію «перенести account» до іншої entity прийняв лише після нових terms і register check.
Це приклад логіки перевірки, а не обіцянка результату для іншого клієнта. Навіть схожі платежі можуть відрізнятися через країну, банк, суму, валюту, тип отримувача та дату.
Типові помилки
- шукати brand замість legal entity account provider
- вважати pending application чинною MiCA authorisation
- приймати white-paper listing за ліцензію платформи
- надсилати весь balance на неперевірену network без test
- чекати завершення withdrawal deadline з unresolved KYC
Де проходить межа поради
Register може мати publication lag, а national measures і wind-down instructions відрізняються. Стаття не є порадою купувати, продавати чи зберігати crypto-assets і не гарантує recovery.
Матеріал має інформаційний характер і не є юридичною, податковою, фінансовою, інвестиційною, імміграційною або санкційною консультацією. Для дії перевірте актуальний первинний документ і, коли потрібно, зверніться до профільного спеціаліста.
Як перейти від статті до конкретної заявки
TradePay не зберігає клієнтські crypto-assets і не підтверджує CASP за рекламним claim; будь-який пов’язаний маршрут оцінюється лише після entity та compliance checks. Після цього чекліста можна передати підготовлений контекст менеджеру TradePay — країни, суму, валюту, призначення, реквізити й дедлайн.
За змінами платіжних маршрутів і практичними розборами можна стежити в Telegram-каналі TradePay Desk.
Важливо
Матеріал має інформаційний характер. Доступність маршруту, строк, курс і підсумкова вартість залежать від країни, валюти, реквізитів та перевірки конкретної заявки менеджером.
Джерела та перевірка
Дата редакційної перевірки: 2026-08-03.
TradePay Desk
Перевірте маршрут до відправлення коштів
Менеджер уточнить реквізити, валюту та доступний спосіб розрахунку для вашої заявки.
Зворотний зв’язок
Наскільки корисним був матеріал?
Оцінка допомагає редакції обирати теми та оновлювати пояснення.
Оберіть оцінку від 1 до 5.