Перевірка CASP не закінчується пошуком brand у Google. Встановіть contractual legal entity, знайдіть її в latest ESMA CASP file, звірте home Member State, authorisation/withdrawal dates і exact crypto services. Потім підтвердьте official domain через NCA та переконайтеся, що ваш planned custody, exchange або transfer входить до permission. Licence не гарантує повернення активів чи прибутку.
Одна crypto group має ліцензовану EU компанію, offshore exchange і окремий wallet provider. Login та логотип спільні, але terms перемикають entity залежно від країни. Якщо клієнт переказує funds не тій компанії, справжній register row групи не дає йому protection для конкретного contract.
Інформацію та офіційні джерела перевірено 2026-08-03. Якщо у матеріалі є майбутня дата набрання чинності, вона не означає, що правило вже діє.
Межі цього матеріалу
| Параметр | Сценарій |
|---|---|
| Хто платить | користувач або бізнес, що взаємодіє з CASP чи self-hosted wallet |
| Кому | CASP, issuer, інший користувач або власник crypto-адреси |
| Мета | перевірка MiCA, Travel Rule, статусу сервісу та меж risk-based контролю |
| Валюта / інструмент | crypto-asset, ART, EMT, stablecoin, CASP або self-hosted wallet |
| Що змінює висновок | юрисдикція, ліцензійний статус, тип токена, участь CASP, сума й повнота даних |
Що потрібно знати до платежу
CASPs мають окремий central dataset
ESMA Interim MiCA Register містить файл authorised crypto-asset service providers, який формується з records national competent authorities. (ESMA — MiCA portal and interim register)
Authorisation може бути withdrawn
ESMA зберігає withdrawn record із effective withdrawal date, тому presence name у publication без читання status недостатня. (ESMA — MiCA portal and interim register)
Services визначені окремо
MiCA authorisation охоплює конкретні crypto-asset services, зокрема custody, operation of trading platform, exchange, execution, reception/transmission, advice, portfolio management або transfer. (EUR-Lex — MiCA Regulation (EU) 2023/1114)
Weekly lag потребує NCA cross-check
Central file оновлюється weekly, і нові national records можуть відображатися не одразу. Перед значним transfer варто перевірити home authority того самого дня.
Як порівняти варіанти
| Варіант | Коли розглядати | Що перевірити до дії |
|---|---|---|
| Direct authorised CASP | Contract укладено з entity у ESMA file | Service scope, status, domain, country passport і complaints contact |
| Group affiliate | Brand посилається на licence іншої компанії | Хто є counterparty у terms та хто реально custody funds/assets |
| Не переказувати | Entity, domain або service не збігаються | NCA clarification і corrected contract до funding |
Покрокова підготовка
- Відкрийте account terms. Знайдіть legal name, company number, registered address і governing law для вашого residence.
- Зіставте ESMA row. Порівняйте identifiers, home NCA, authorisation date, services та withdrawal status.
- Перейдіть через regulator link. Перевірте official domain і contact у national register, щоб не потрапити на clone firm.
- Перевірте planned action. Окремо зіставте fiat deposit, custody, token exchange, transfer і advice з authorised service та third-party roles.
- Зробіть controlled test. Після compliance check почніть із малої суми, перевірте account credit/withdrawal і збережіть transaction evidence.
Які дані та документи зібрати
- customer terms із contractual entity
- latest ESMA authorised CASP row
- national authority licence page
- service and country-scope mapping
- test deposit/withdrawal record із transaction identifiers
Документи мають пояснювати одну й ту саму операцію: хто платить, кому, за що, скільки, у якій валюті та до якої дати. Якщо назва отримувача, рахунок або призначення не узгоджуються між файлами, спочатку отримайте письмове пояснення й актуальну версію документа.
Практичний сценарій
Компанія планувала купити token через відомий global exchange. ESMA показувала licensed affiliate у Франції, але business terms вели на offshore entity, а custody service не входила до французького account. Finance зупинила funding, попросила platform перевести account на EU contract і повторно перевірила service scope. Лише після signed terms і test withdrawal treasury схвалила малу операцію.
Це приклад логіки перевірки, а не обіцянка результату для іншого клієнта. Навіть схожі платежі можуть відрізнятися через країну, банк, суму, валюту, тип отримувача та дату.
Типові помилки
- вважати licence однієї group entity покриттям усіх affiliates
- не читати withdrawn effective date
- перевіряти brand і логотип замість company identifier
- ігнорувати різницю між exchange та transfer permissions
- переказувати значну суму без test withdrawal і records
Де проходить межа поради
Regulatory authorisation не є guarantee solvency, custody recovery, cyber security або token value. Company due diligence та transaction risk assessment залишаються окремими.
Матеріал має інформаційний характер і не є юридичною, податковою, фінансовою, інвестиційною, імміграційною або санкційною консультацією. Для дії перевірте актуальний первинний документ і, коли потрібно, зверніться до профільного спеціаліста.
Як перейти від статті до конкретної заявки
TradePay не рекомендує CASP за самим фактом MiCA licence; якщо route пов’язаний із crypto provider, exact entity і service проходять додаткову перевірку. Після цього чекліста можна передати підготовлений контекст менеджеру TradePay — країни, суму, валюту, призначення, реквізити й дедлайн.
За змінами платіжних маршрутів і практичними розборами можна стежити в Telegram-каналі TradePay Desk.
Важливо
Матеріал має інформаційний характер. Доступність маршруту, строк, курс і підсумкова вартість залежать від країни, валюти, реквізитів та перевірки конкретної заявки менеджером.
Джерела та перевірка
Дата редакційної перевірки: 2026-08-03.
TradePay Desk
Перевірте маршрут до відправлення коштів
Менеджер уточнить реквізити, валюту та доступний спосіб розрахунку для вашої заявки.
Зворотний зв’язок
Наскільки корисним був матеріал?
Оцінка допомагає редакції обирати теми та оновлювати пояснення.
Оберіть оцінку від 1 до 5.