01 Особисті перекази та релокація
€10 000 при переїзді через кордон ЄС: коли потрібна декларація
Практичний розбір: €10 000 при переїзді через кордон ЄС: коли потрібна декларація. Офіційні джерела, документи, ризики й послідовність дій.
Усі статті
Тематичний розділ
Ризики та комплаєнс
Походження коштів, санкції, AML/KYC, шахрайство та перевірка одержувача.
02 Бізнес і постачальники
VAT e-Service у Таїланді: поріг і реєстрація іноземного бізнесу
Eligibility map Thailand VAT e-Service для foreign provider: electronic-service definition, B2C customer, THB 1,8 млн threshold, registration і records.
03 Бізнес і постачальники
Consumption tax у Японії: стартовий гайд для іноземного e-commerce seller
Стартовий decision tree японського consumption tax для foreign e-commerce: physical import проти electronic services, taxable person, registration та Qualified Invoice System.
04 Платежі до Китаю
RM account у Канаді: навіщо він імпортеру й де не можна плутати BN15
Пояснення структури канадських business identifiers: BN9, program account із RM та повний BN15 — і чому exporter account не можна підставляти importer.
05 Бізнес і постачальники
Low-value goods у Сінгапурі: GST для іноземного онлайн-продавця
GST-маршрут для іноземного seller low-value goods у Сінгапур: item eligibility, OVR registration tests, checkout tax, shipment data й refunds.
06 Бізнес і постачальники
DAC7 для marketplace-продавця товарів із Китаю: які дані побачить ЄС
Що DAC7 означає для marketplace seller товарів: reportable activity, seller identity, consideration та fees, payout reconciliation і межа між reporting та tax liability.
07 Безпека та документи
UFLPA: як документувати ланцюг постачання товару з Китаю
Evidence map для UFLPA: upstream suppliers, сировина, production records, транспортний слід, screening і готовий response file на випадок detention.
08 Платежі до Китаю
Importer of Record у США: які дані перевірити до оплати постачальнику
Контрольна картка американського Importer of Record перед supplier payment: identity, bond, HTS, value, origin, agency admissibility та broker authority.
09 Платежі до Китаю
De minimis для посилок із Китаю до США: що діє після 2 травня 2025
Актуальна логіка ввезення low-value відправлень китайського та гонконзького походження після припинення спеціального de minimis treatment у травні 2025 року.
10 Платежі до Китаю
DDP з Китаю до UK: хто декларує товар і відновлює import VAT
DDP import до UK без сліпої зони: importer identity, EORI/VAT, broker authority, declaration evidence та landed-charge accounting.
11 Безпека та документи
Санкції ЄС і імпорт із Китаю: перевірка товару, сторін та платежу
Sanctions due diligence для China–EU import: goods restrictions, party screening, ownership/control, payment banks і dated legal record.
12 Платежі до Китаю
Product identifier для low-value imports у ЄС: підготовка каталогу
Підготовка SKU catalog до product-identifier вимог low-value imports: data inventory, carrier mapping, validation і rejected-record workflow.
13 Платежі до Китаю
Походження товару з Китаю: коли країна відправлення не визначає мито
Rules-of-origin analysis для китайського товару: production country, substantial processing, product-specific rule, evidence і окрема sanctions review.
14 Платежі до Китаю
CBAM для сталі й алюмінію з Китаю у 2026: дії імпортера
CBAM readiness для steel та aluminium imports: CN scope, de minimis threshold, authorised declarant, embedded emissions і certificate planning.
15 Платежі до Китаю
Постачальник із материкового Китаю дає рахунок у Гонконзі: що з'ясувати
Чекліст для offshore beneficiary: як пов’язати материкового продавця, гонконзьку компанію, invoice, банк і податковий контекст без припущень про незаконність.
16 Платежі до Китаю
Китайська й латинська назва компанії в контракті: як уникнути плутанини
Entity map китайської компанії: official Chinese name, registration identifier, English alias, exporter data і bank account name в одному контрольному файлі.
17 Безпека та документи
Коли карткова покупка звільняється від повних вимог FATF Recommendation 16
Точна межа revised FATF R.16 card exemption: genuine goods/services purchase, card number in transfer chain, issuer/acquirer data і P2P exclusion.
18 Безпека та документи
Санкційний контроль миттєвих платежів: як поєднати швидкість і compliance
Control design для instant payments: EU daily customer screening rule, immediate list updates, transaction-risk checks та окремий OFAC approach.
19 Безпека та документи
Хто відповідає за дані у платіжному ланцюжку за FATF Recommendation 16
Ролі ordering, intermediary та beneficiary institutions у revised FATF R.16: хто отримує instruction, додає, зберігає і перевіряє payment data.
20 Безпека та документи
Hold, reject чи return: чим відрізняються статуси міжнародного платежу
Operational meaning statusів hold, reject і return: де перебувають кошти, який message/evidence потрібен та чому terms різняться за rail.
21 Безпека та документи
Чому банк повторно просить KYC перед міжнародним переказом
Чому повторний KYC може бути нормальною частиною ongoing monitoring: expired data, ownership changes, profile mismatch і transaction review.
22 Безпека та документи
Strong Customer Authentication в Open Banking: коли її проходять повторно
Зв’язок consent і Strong Customer Authentication: initial access, payment initiation, repeated login, exemptions та безпечний bank redirect.
23 Безпека та документи
Які дані бачить Open Banking-сервіс і як обмежити доступ
Privacy checklist Open Banking: які account і transaction fields запитує сервіс, як читати purpose/scope та мінімізувати consent.
24 Безпека та документи
Як надати згоду Open Banking і безпечно відкликати доступ до рахунку
Безпечний consent flow у Open Banking: перевірка authorised provider, scope доступу, bank redirect, revocation і контроль після відкликання.
25 Безпека та документи
Санкційний скринінг SEPA Instant: чому перевірка клієнтів стала щоденною
Щоденний sanctions screening для SEPA Instant: кого перевіряє PSP за IPR і чому payment monitoring усе одно залишається.
26 Безпека та документи
IBAN правильний, а ім'я не збігається: як діяти після VOP-попередження
IBAN правильний, але Verification of Payee показує mismatch: безпечний порядок дій до SEPA-платежу без сліпого override.
27 Безпека та документи
Match, Close Match і No Match у Verification of Payee: що означає відповідь
Match, Close Match, No Match та Other у Verification of Payee: як читати відповідь і коли зупиняти euro transfer.
28 Безпека та документи
Як перевірити отримувача у санкційних списках: aliases, дата народження та ID
Покрокова перевірка beneficiary у current sanctions lists: jurisdiction selection, original-script names, aliases, DOB, addresses, IDs та escalation.
29 Безпека та документи
Правило OFAC 50%: як сукупна власність впливає на платіж
OFAC 50 Percent Rule на практиці: aggregate direct/indirect ownership, cascading blocked entities, control distinction та documented hold decision.
30 Безпека та документи
Чи існує список заборонених країн OFAC: як працюють санкційні програми
Почему OFAC не ведёт один статичный blacklist стран: programme scope, listed persons/entities, sectoral restrictions, nexus і D0 lookup.
31 Безпека та документи
Сірий список FATF не дорівнює забороні переказів: що він означає
Evergreen meaning FATF increased monitoring: country action plan, risk analysis, заборона blanket de-risking і D0 check перед платежем.
32 Безпека та документи
Санкційний false positive: як перевіряти збіг імені за кількома полями
Multi-field санкційний false-positive review: exact/fuzzy name, aliases, DOB/place, IDs, address, entity registration та D0 list record.
33 Безпека та документи
PEP-перевірка платежу: чому статус не означає автоматичну заборону
PEP status без стигми: foreign/domestic roles, family and close associates, enhanced measures, source of wealth/funds та approval.
34 Безпека та документи
Ownership and control у санкціях ЄС, США і Британії: ключові відмінності
Порівняння sanctions ownership/control tests ЄС, UK та OFAC без хибного universal 50% rule; D0 sources і escalation для payments.