145 Безпека та документи
Санкційний скринінг SEPA Instant: чому перевірка клієнтів стала щоденною
Щоденний sanctions screening для SEPA Instant: кого перевіряє PSP за IPR і чому payment monitoring усе одно залишається.
На головну
База знань
УСІ СТАТТІ
Опубліковані матеріали редакції у зворотному хронологічному порядку.
146 Платежі до Китаю
Митна вартість у ЄС: як врахувати доставку й страхування з Китаю
EU customs-value bridge для китайської партії: transaction price, freight legs, insurance, additions, destination point і відтворюване allocation.
147 Цифрові активи
Unhosted wallet не заборонений: які AML-ризики перевіряє сервіс
Unhosted wallet без міфів: self-custody не заборонена, але CASP перевіряє control, source, destination та on-chain risk.
148 Новини та зміни
Digital pound у 2026 році: коли Bank of England вирішить наступний крок
Digital pound у 2026 році: завершення design phase, blueprint, рішення Bank of England/HM Treasury та відсутність launch commitment.
149 Платежі до Китаю
Фабрика чи trading company у Китаї: кому платити за контрактом
Role map китайської угоди: хто виробляє, хто продає, хто експортує, хто виставляє invoice і на чий корпоративний рахунок іде оплата.
150 Новини та зміни
Коли може з’явитися digital euro: pilot 2027 і умовний орієнтир 2029
Коли може з’явитися digital euro: conditional 2029 readiness, 12-місячний pilot 2027–2028 і рішення ECB після legislation.
151 Платежі до Китаю
DAP чи DDP з Китаю до ЄС: хто є імпортером і платить VAT
DAP проти DDP для поставки до ЄС: delivery duties, importer of record, customs broker, VAT registration, evidence і excluded charges.
152 Новини та зміни
Європарламент відкрив переговори про digital euro: що означає голосування
Голосування Європарламенту 9 липня 2026 року щодо digital euro: відкриття negotiations, роль Council і чому issuance ще не вирішено.
153 Новини та зміни
Стейблкоїни й P2P-перекази: висновки FATF 2026 для compliance-команд
FATF про stablecoins, P2P та unhosted wallets у 2026 році: risk indicators, regulatory gaps і межа між self-custody та забороною.
154 Новини та зміни
Crypto lending і поради під MiCA: що уточнила ESMA у липні 2026 року
ESMA Q&A 2882 і 2883: широкий perimeter crypto advice, умови lending та чому позика токенів не стає MiCA-regulated service.
155 Безпека та документи
Унікальний номер інвойсу й контроль його версій
Нумерація та version control комерційного рахунку. Пошуковий фокус: унікальний номер інвойсу. Чекліст документів, рішень і ризиків до платежу.
156 Цифрові активи
Self-hosted wallet і поріг €1 000: коли CASP перевіряє контроль адреси
Self-hosted wallet і поріг понад €1 000 у TFR: коли EU CASP перевіряє ownership/control та які докази не слід надсилати.
157 Особисті перекази та релокація
Хто може купити житло в Канаді під час foreign-buyer ban: дерево рішень
Практичний розбір: Хто може купити житло в Канаді під час foreign-buyer ban: дерево рішень. Офіційні джерела, документи, ризики й послідовність дій.
158 Банківські перекази
pacs.002 і pacs.004: статус та повернення платежу в ISO 20022
pacs.002 і pacs.004 у платіжному ланцюжку: як відрізнити повідомлення про статус від фактичного повернення коштів.
159 Новини та зміни
EMT після 2 березня 2026 року: як поєднуються MiCA і PSD2
EMT після 2 березня 2026 року: коли transfer або custodial wallet підпадає під PSD2 поряд із MiCA та що перевіряє CASP.
160 Платежі до Китаю
Оплата товарів і послуг у Китай: чому відрізняється пакет документів
Товарний invoice підтверджують shipment-дані, сервісний — scope і acceptance. Пояснюємо, чому один банківський пакет не підходить обом типам платежу.
161 Особисті перекази та релокація
Tax-free shopping у UK: чому маршрут через Northern Ireland змінює refund
Практичний розбір: Tax-free shopping у UK: чому маршрут через Northern Ireland змінює refund. Офіційні джерела, документи, ризики й послідовність дій.
162 Особисті перекази та релокація
Нерухомість у UK через іноземну компанію: три реєстраційні контури
Практичний розбір: Нерухомість у UK через іноземну компанію: три реєстраційні контури. Офіційні джерела, документи, ризики й послідовність дій.
163 Платежі до Китаю
HS-код товару з Китаю для ЄС: пошук через Access2Markets
Пошук tariff classification через Access2Markets: composition, function, six-digit HS, CN/TARIC extension, measures і dated evidence.
164 Новини та зміни
FATF Recommendation 16: які дані супроводжуватимуть платіж до 2030 року
Revised FATF R.16: payment-chain start, стандартизовані дані для cross-border P2P понад USD/EUR 1 000 і implementation до кінця 2030.
165 Новини та зміни
AMLA: нові правила співпраці перед прямим наглядом у 2028 році
Статус AMLA standards від 21 липня 2026 року: що вони охоплюють, чому ще потрібне схвалення Комісії та як це веде до нагляду 2028.
166 Безпека та документи
IBAN правильний, а ім'я не збігається: як діяти після VOP-попередження
IBAN правильний, але Verification of Payee показує mismatch: безпечний порядок дій до SEPA-платежу без сліпого override.
167 Платежі до Китаю
Повернення коштів від китайського постачальника: документи для refund
Refund від китайського supplier: reason code, credit agreement, зв’язок із початковим переказом, повернення товару та reconciliation фактичного надходження.
168 Новини та зміни
Як AMLA обиратиме установи для прямого нагляду у 2027 році
Як працюватиме 2027 AMLA selection cycle: reporting package, перевірка даних national supervisors, risk assessment, publication і старт 2028.