У ESMA Interim MiCA Register потрібно спочатку вибрати правильний dataset: authorised CASPs, ART issuers, EMT issuers, other-crypto white papers або non-compliant entities. Для платформи шукайте її legal name у CASP file, звіряйте home state, authorisation status і service scope. Запис white paper підтверджує подання документа, але ESMA прямо не вважає його approval активу.
Шахрайський сайт копіює назву ліцензованої компанії та ставить посилання на ESMA. Legal entity справді є в register, але authorised domain і контакт не збігаються. Інша помилка — знайти ticker у white-paper CSV та вирішити, що regulator перевірив reserves і гарантує redemption.
Інформацію та офіційні джерела перевірено 2026-08-03. Якщо у матеріалі є майбутня дата набрання чинності, вона не означає, що правило вже діє.
Межі цього матеріалу
| Параметр | Сценарій |
|---|---|
| Хто платить | користувач або бізнес, що взаємодіє з CASP чи self-hosted wallet |
| Кому | CASP, issuer, інший користувач або власник crypto-адреси |
| Мета | перевірка MiCA, Travel Rule, статусу сервісу та меж risk-based контролю |
| Валюта / інструмент | crypto-asset, ART, EMT, stablecoin, CASP або self-hosted wallet |
| Що змінює висновок | юрисдикція, ліцензійний статус, тип токена, участь CASP, сума й повнота даних |
Що потрібно знати до платежу
Register складається з п’яти наборів
ESMA окремо публікує white papers other crypto-assets, ART issuers, EMT issuers, authorised CASPs і non-compliant service entities. (ESMA — MiCA portal and interim register)
Дані надходять від NCAs та EBA
Central register формується з information, яку ESMA отримує від national competent authorities і, у відповідних випадках, European Banking Authority. (ESMA — MiCA portal and interim register)
Оновлення не є real time
ESMA повідомляє про weekly intervals, тому нова national authorisation або withdrawal може не з’явитися в central file негайно. (ESMA — MiCA portal and interim register)
White papers не reviewed та не approved
ESMA прямо зазначає, що competent authorities не перевіряли й не схвалювали listed white papers; відповідальність за зміст несе offeror або issuer. (ESMA — MiCA portal and interim register)
Як порівняти варіанти
| Варіант | Коли розглядати | Що перевірити до дії |
|---|---|---|
| CASP file | Перевіряється exchange, custody, transfer або advice service | Entity, LEI/registration ID, NCA, dates, authorised services і status |
| Issuer file | Потрібно встановити issuer ART чи EMT | Token classification, issuer legal name і home authority |
| Non-compliant file | Є warning щодо незаконного service | Matched entity/domain, reporting authority і publication date без автоматичного name-only висновку |
Покрокова підготовка
- Завантажте latest bundle. Перевірте Last update на ESMA page та збережіть source URL, а не використовувати CSV із випадкового mirror.
- Встановіть exact entity. Порівняйте terms, company number, address і regulator платформи з row у потрібному file.
- Читайте service columns. Не переносіть одну authorisation на custody, transfer, exchange, execution або advice, яких немає у scope.
- Звірте domain і contact. Перейдіть до official NCA entry та переконайтеся, що сайт і email не є clone licensed firm.
- Перевірте status повторно перед transfer. Через weekly lag і можливий withdrawal зробіть D0 check ESMA та national register перед великою операцією.
Які дані та документи зібрати
- latest ESMA register bundle і publication date
- platform terms із contractual legal entity
- national competent authority authorisation entry
- service-scope row та effective/withdrawal dates
- domain and contact comparison для clone-firm control
Документи мають пояснювати одну й ту саму операцію: хто платить, кому, за що, скільки, у якій валюті та до якої дати. Якщо назва отримувача, рахунок або призначення не узгоджуються між файлами, спочатку отримайте письмове пояснення й актуальну версію документа.
Практичний сценарій
Treasury знайшла назву crypto broker у CASP file й уже готувала переказ. Security помітила, що сайт із реклами має додатковий дефіс у domain. NCA page вказувала іншу адресу й support email. Команда відкрила справжній сайт через regulator link, повторно перевірила contractual entity і не надіслала кошти clone platform, хоча скопійований номер ліцензії був справжнім.
Це приклад логіки перевірки, а не обіцянка результату для іншого клієнта. Навіть схожі платежі можуть відрізнятися через країну, банк, суму, валюту, тип отримувача та дату.
Типові помилки
- шукати service provider у white-paper dataset
- вважати ESMA listing token endorsement або guarantee
- перевіряти тільки схоже company name без registration ID
- ігнорувати authorised services і passport scope
- довіряти копії CSV без weekly date та NCA cross-check
Де проходить межа поради
Register підтверджує regulatory record, а не solvency, cybersecurity, asset quality чи прибутковість. Відсутність central row може потребувати national check через publication lag, але не виправдовує transfer без evidence.
Матеріал має інформаційний характер і не є юридичною, податковою, фінансовою, інвестиційною, імміграційною або санкційною консультацією. Для дії перевірте актуальний первинний документ і, коли потрібно, зверніться до профільного спеціаліста.
Як перейти від статті до конкретної заявки
TradePay використовує official register як мінімальну entity verification, проте не рекомендує crypto platform і не гарантує її фінансову стійкість. Після цього чекліста можна передати підготовлений контекст менеджеру TradePay — країни, суму, валюту, призначення, реквізити й дедлайн.
За змінами платіжних маршрутів і практичними розборами можна стежити в Telegram-каналі TradePay Desk.
Важливо
Матеріал має інформаційний характер. Доступність маршруту, строк, курс і підсумкова вартість залежать від країни, валюти, реквізитів та перевірки конкретної заявки менеджером.
Джерела та перевірка
Дата редакційної перевірки: 2026-08-03.
TradePay Desk
Перевірте маршрут до відправлення коштів
Менеджер уточнить реквізити, валюту та доступний спосіб розрахунку для вашої заявки.
Зворотний зв’язок
Наскільки корисним був матеріал?
Оцінка допомагає редакції обирати теми та оновлювати пояснення.
Оберіть оцінку від 1 до 5.